Вы сами решаете что, как и когда инвестировать в DeFi-экономику. Решите, что вам по душе — пассивный заработок (стейкинг, ликвидность) или более активный (трейдинг на DEX). Приобретите монеты, которые требуются для работы с выбранными протоколами. Для взаимодействия с децентрализованными протоколами вам необходим собственный криптокошелек – например, TrustWallet или Metamask. Все эти части DeFi взаимосвязаны и образуют единую децентрализованную финансовую экосистему.

«Машина правды: Блокчейн и будущее всего», Майкл Джей Кейси и Пол Вигна

Ключевое отличие стейкинга от лендинга в том, что владелец передает не сами токены, а только права на их использование. Это обеспечивает высокий уровень безопасности, что делает стейкинг наиболее надежным способом инвестиций. Заработок (проценты) зависит от того, какая криптовалюта была депонирована, а также от текущей доходности рынка и правил DeFi-платформы. Сейчас уже на каждом более-менее публичном блокчейне есть свои проекты, тем не менее больше всего ликвидности до сих пор находится в блокчейне Ethereum.

«Криптоактивы: Пособие инновационного инвестора о Биткоин и не только», авторы Крис Берниске и Джек Татар

19 января 2022 года цена на его токен составляла $16,21, а в 2022 году проект значительно увеличил свою стоимость благодаря партнерству с крупной консалтинговой фирмой Deloitte. По состоянию на 20 февраля 2023 года стоимость токена составляла $19,83. Это связано с тем, что блокчейны работают медленнее, чем централизованные аналоги, что требует создания дополнительных приложений и оптимизации продуктов соответствующим образом. Также можно отметить прозрачность DeFi-рынка, созданного на базе открытого кода, и доступность информации о всех транзакциях для любого пользователя.

Доходное фермерство (анг. Yield Farming).

Описаны наиболее известные сервисы, преимущества сферы, а также с какими сложностями сталкиваются пользователей при первом опыте. Другие пользователи привлекают их для займов и торгов на биржах. «Фермер» регулярно перемещает свои активы между протоколами, чтобы заработать наибольшую прибыль. Изначально децентрализованные финансы задумывались как альтернатива традиционной валюте. Разработчики стремились сделать их доступными для всех и исключить ограничения, с которыми сталкиваются пользователи банков.

Как инвестировать в DeFi и 10 самых популярных DeFi-монет

• Криптовалюта — это цифровой актив, который использует шифрование и децентрализацию для безопасных транзакций без необходимости посредников.
• К тому же есть юрисдикция более лояльные к крипте — например, страны СНГ, офшорные зоны и конечно Дубай.
• DeFi — это децентрализованная финансовая система протоколов и приложений, которая построена на блокчейне и работает на смарт-контрактах.
• Сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации.
• DeFi Swap поддерживает значительное количество пулов для выращивания урожая, которые можно активировать одним нажатием кнопки.
• Как инвестор, вы должны будете внести оба токена соответствующей пары.

При выращивании урожая инвестор вносит крипту в протокол кредитования или автоматизированный маркет-мейкер, чтобы получать проценты или комиссионные от торговли или заимствования. При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов. При покупке токенов управления DeFi (UNI/AAVE) вы в основном подвержены риску того, что их цена упадет до 0. Покупка токенов UNI или AAVE фактически означает ставку на саму технологию и экосистему.

Как правило, такие займы интересны немногочисленной категории трейдеров, участвующих в арбитражных сделках и маржинальной торговле. Второй недостаток — предоставление и выплата займа исключительно в криптовалютах, с которыми могут работать, упомянутые выше смарт-контракты. DeFi может делать все, что может делать банк, только быстрее и прозрачнее с помощью цифровых смарт-контрактов в публичных блокчейнах, таких как Ethereum. Заработать пассивный доход с DeFi можно, стейкая токены или вкладывая активы в платформы, предлагающие годовую процентную доходность (APY) или вознаграждения. DeFi стремится создать открытый, доверительный и разрешенный финансовый рынок, предоставляя финансовые услуги небанковским клиентам и улучшая пользовательский опыт.

Децентрализованные финансы предлагают немало полезных функций, аналогичных традиционным (только по назначению, но не по принципу выполнения). Но также это широкое пространство для выгодных инвестиционных манипуляций. Использование стейблокоинов — ещё один фактор, который следует учитывать при оценке общего риска DeFi. Стейблкойны не полностью — или вообще не регулируются, и ранее возникали споры о том, что долларовые резервы не прошли аудит и фальсифицированы. Более того, стейблкойны могут потерять свою привязку к базовому активу и иметь волатильность в цене. Конечно, с чем бы то ни было в криптографии важна защита ваших средств и целостность вашего кошелька.

Отдельно хочу отметить некастодиальные кошельки для набирающего популярность в CНГ блокчейна TON — Tonkeeper, TonHub, Telegram Wallet, MyTonWallet. Основное преимущество DEX — возможность торговать криптовалютами без KYC cо своего собственного кошелька, не теряя контроля над средствами. То есть пользователь любого DeFi приложения, в частности DEX, обязательно должен иметь для пользования ими некастодиальный кошелек. TVL (общая стоимость заблокированных активов) — метрика, используемая в DeFi для измерения стоимости активов, заблокированных в конкретном сервисе, в блокчейне или в пуле ликвидности.

Одни пользователи оценивают условия сервисов и добровольно переводят в протокол активы со своего кошелька. Это только один из способов использовать децентрализованные финансы. Смарт-контракты большинства DeFi проектов работают на блокчейне Ethereum, для доступа к этим смарт-контрактам удобнее всего использовать плагин Metamask. Его можно рассматривать как шлюз для передачи активов в смарт-контракты DeFi проектов. Существует несколько известных примеров таких проектов, среди которых следует отметить Axie Infinity и Sandbox.

Децентрализованные финансы (DeFi) — это экосистема финансовых приложений, построенных на базе сетей блокчейна. Цель DeFi — создать общедоступную и прозрачную экосистему финансовых услуг с открытым исходным кодом, работающую без какого-либо центрального органа. Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами и взаимодействуют с этой экосистемой через одноранговые (P2P) децентрализованные приложения (DApp). Понятие DeFi (сокращение от англ. Decentralized Finance) появилось как противоположность централизованным финансовым сервисам. Это децентрализованные биржи, которые являют собой полную противоположность централизованным биржам (CEX) таким как Binance, Coinbase.

Такие биржи легче обслуживать и контролировать, поэтому их комиссии ниже по сравнению с централизованными биржами. По мере развития блокчейн-индустрии все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов. Эти криптовалюты обычно привязаны к реальным активам и легко передаются в цифровом виде.

Удобнее всего отслеживать процентные ставки по активам через сервис LoanScan, в нем всегда актуальная информация. Как выше упоминали, в нем можно легко инвестировать в токены Defi проектов посредством обмена, а также его можно легко синхронизировать с кошельком Metamask. Тем самым Trustee представляет собой шлюз между обычным фиатным рынком и децентрализованным. Для работы в этой сфере вам, так или иначе, понадобится криптовалюта.

Вместо этого инвесторы могут напрямую связываться с другими участниками рынка. Это означает, что как только вы захотите вывести средства, смарт-контракт сможет вернуть токены обратно только в тот кошелек, который вы изначально использовали для завершения инвестиции. Этого риска можно избежать, придерживаясь действительно децентрализованной платформы DeFi.

Кроме того, убедитесь, что контракт пробивается на Etherscan или другом блокчейн-обозревателе. Первым шагом к замене традиционной системы был Биткоин, а ДеФи – это следующий шаг. Сфера отличается тем, что по максимуму управляется сообществом и не требует от участников доверять свои средства сторонним лицам или сервисам – все они хранятся на собственных кошельках пользователей. Crypto Autopilot от OSOM включает в себя множество токенов DeFi, и уже неоднократно включал Uniswap, AAVE, SUSHI, MKR и COMP в крипто портфель в прошлом.

Скорее всего, они задействуют те же DeFi-платформы, к которым пользователь может получить доступ напрямую. Однако благодаря CeFi пользователям не нужно разбираться со сложностями, связанными с самостоятельным управлением инвестициями. Сейчас для использования DeFi-приложений нужно прикладывать дополнительные усилия.

Некоторые из самых популярных инвестиций в DeFi включают в себя стейкинг, доходное фермерство и процентные счета. Еще одна область децентрализованного финансового сектора, на которую стоит обратить внимание, — это кредиты DeFi. Этот продукт позволяет вам занимать средства в режиме реального времени за крипто-токены, которые у вас есть в настоящее время.